game bài đổi thưởng caovietnet(www.84vng.com):联博api接口(www.326681.com)_深入领会Tether的内部情形:加密钱币中牢不能破的“纽带”

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原文泉源:Forbes

在加密钱币的生计危急中,其最大的流动性供应商Tether 经受住了多次数十亿美元的赎回。来自 USDC 等对手稳固币的竞争和羁系压力会迫使 Tether 完全坦诚吗?

2022 年 11 月 7 日星期一,Tether 的高管们接到了一个差异寻常的电话,电话来自一位耐久的商业同伴,FTX 首席执行官 Sam Bankman Fried。

Bankman Fried,这位年轻的、蓬头垢面的加密钱币高管,乘着加密钱币的风口获得了 265 亿美元的小我私人财富,电话里听起来很绝望。五天前行业媒体的一则新闻显示,支持他的生意公司 Alameda Research, 其高杠杆资产欠债表的是价值约 50 亿美元的 Bankman Fried 刊行的一种名为 FTT 的代币。而 FTX 和 Alameda 是 Tether 的大客户。迄今为止,Bankman Fried 已经刊行了价值高达 360 亿美元的基于美元的稳固币 USDT,险些占到了总刊行量的一半。

"他联系了我们,要求提供经济辅助,"Terther 的 CTO Paolo Ardoino 说。"他没有透露细节或详细需要若干,但我们断然拒绝。"

Paolo Ardoino 说,这个请求有些怪僻,于是很快就决议拒绝。"他突然要求一些他以前从未要求过的器械,他语言的方式解释,他面临了一个大问题。而且他说的不是 1000 万美元,他的要求是几十亿。"

在谁人绝望的电话之后的几周内,FTT 从 26 美元跌到了不到 2 美元,蒸发了约 30 亿美元的市值。FTX 和 Alameda 很快就会申请停业珍爱, 12 月 12 日,Bankman Fried 被逮捕,并因涉及 8 项罪名包罗洗钱罪和诓骗罪被起诉。

对于Tether 来说,Bankman Fried 的消亡是苦乐参半的,Tether 是一家有争议的公司,其背后是价值 660 亿美元的稳固币 USDT,用于全球跨越 50% 的比特币生意。

FTX 是 Tether 最大的客户,但与培植媒体并与政客来往的 Bankman Fried 差异,Tether 抵制羁系审查,这一直是媒体蔑视的泉源。

但在加密钱币动荡的2022 年,Tether 一直锲而不舍。5 月,当加密钱币那时的第三大稳固币 TerraUSD 及其姐妹代币 LUNA(市值 450 亿美元)突然溃逃时,Tether 面临着恐慌的加密钱币投资者的 160 亿美元赎回。虽然 USDT 在恐慌性抛售时代跌至 95 美分,但它知足了市场的赎回要求,并在一周内反弹至全额价值。在 FTX 的溃逃时代,几天内涌入了约 30 亿美元的赎回,但 Tether 险些没有错过任何一笔,所有的赎回都是以美元 1: 1 举行的。

在最近的比特币牛市中,USDT 市值激增

Tether 的首席手艺官 Paolo Ardoino 以为,"每小我私人都把 Tether 看成是没有能力做事的乌合之众,"他是 Tether 的首席手艺官,也是唯一愿意对媒体谈话的 C-suite 成员。

虽然Tether 迄今为止已经证实晰它在市场上的持久力,但这个稳固币供应商还没有在加密钱币之外获得足够的信托。多年来,它被指控操作市场,将客户资金放在其高管的小我私人账户上,以及支持比特币的价钱。2021 年,CFTC 和纽约总审查长迫使 Tether 划分支付 4100 万美元和 1850 万美元的罚款,由于它误导客户 USDT 是由美元一比一支持的。

该公司从未出示过审计讲述,并拒绝披露其抵押品简直切组合,其中包罗加密代币、贷款和其他非流动性投资。相比之下,其最靠近的竞争对手USD Coin,由总部位于波士顿的 Circle Financial 运营,宣布了支持其 450 亿美元数字美元的详细国库券、CUSIPs 和到期日。

然则,若是加密钱币在当前的残酷冬天中幸存下来,其主导的流动性供应商Tether 必须发展起来。这就是为什么 Tether 最近一直在开展整理其形象的流动。耐久以来,它被指称用有问题的商业票据填充其资产欠债表, 2022 年 6 月,它答应从其贮备中消除价值 300 亿美元的商业票据资产,并将其中大部门替换成美国国库券和其他现金等价物。然后在 8 月,它约请了五大会计师事务所 BDO,目的是举行周全审计。上周二,该公司宣布它将在 2023 年底前住手出借 USDT--其贷款占其资产的 9% 。

这是否足以让那些在FTX 倒闭后对这个诡异的稳固币供应商加倍胆怯的否决者闭嘴?

"通常稳固和总是稳固之间是有区其余,"署理钱币监理长 Michael Hsu 说。"总是稳固的是美联储的钱和中央银行的钱。而若是你属于永远稳固的种别,你就不必公然为自己辩护。"

事实上,像 Tether 这样的稳固币需要在所有方面都存在,这解释比特币和其他加密钱币存在显著的弱点。 十多年后,最初的加密钱币仍然异常不稳固。 仅在已往 18 个月里,比特币的价钱就两次迫近 70, 000 美元,然后回落跨越 65% 至最近的 17, 000 美元。 天天价钱颠簸 5% 或更多并非闻所未闻。

稳固币的发现是为领会决这个问题,而加密钱币投资者耐久以来一直面临着另一个问题:大多数加密钱币生意所,尤其是那些位于外洋的加密钱币生意所,都被银行拒之门外,因此以美元和其他法定钱币开展营业,纵然并非不能能,也是难题的。 稳固币在种种区块链之上生计和转移,就像比特币一样,阻止了中央银行的控制。 就仅以数字形式存在的 USDT 而言,它与美元挂钩。

若是存在于全球银行业之外的稳固币让您感应不安,请思量一下天下主要的稳固币提供商 Tether,它是由一群不甚敞亮的人物谋划的。

其首席手艺官 Paolo Ardoino 是 Tether 的代言人。 所有关于 Tether 的媒体信息都经由他。 据熟悉其财政状态的新闻人士透露,Tether 的首席财政官 Giancarlo Devasini 是该公司的控股股东,估量拥有 Tether 母公司  40% 的股份,而 DigFinex 还拥有加密钱币生意所 Bitfinex。

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凭证 Bitfinex 网站上的官方简历,出生于意大利都灵的 Devasini 现年 58 岁,是半导体市场的乐成先驱,在他于 2008 年金融危急前不久将其出售之前,其营业年收入增进至 1.13 亿欧元。 但《金融时报》 2021 年 7 月的一项观察发现,Devasini 的商业帝国在 2007 年的销售额仅为 1200 万欧元,并于次年 6 月进入整理阶段。 此外,Devasini 的一家名为 Acme 的公司被东芝公司就 DVD 花样规范提起的专利侵权诉讼。 (Tether 示意,这起诉讼毫无凭证,也没有得出晦气的结论。)

众多新闻泉源称,曾经学习成为一名医生的Devasini 是 Tether 的谋划者,并在为大客户(如 Alameda )刊行 Tether 代币方面施展了直接作用。的 Devasini 简直切位置尚不清晰,种种新闻泉源称他在非洲岛国圣多美和普林西比、巴哈马、意大利和法国里维埃拉等地。

Tether 的首席执行官是一位名叫 Jan Ludovicus van der Velde 的荷兰人。据熟悉 Tether 财政状态的新闻人士透露,他拥有合并后实体的 20% 股份,并栖身在香港。他也回避采访,并留在后台。

若是说Devasini 是在幕后治理 Tether 和 Bitfinex(在维尔京群岛注册确立),那么 Jan Ludovicus van der Velde 则更像是一小我私人物,认真维护与银行和羁系机构的高层战略关系。凭证 Paolo Ardoino 的说法,自新冠疫情以来,Jan Ludovicus van der Velde 多次前往欧洲警员局,注释 Tether 的运作方式。Jan Ludovicus van der Velde 还辅助该公司在哈萨克斯坦获得了数字证券刊行允许证,并正在向导在欧洲和土耳其获得新的银行关系。

除了配合的所有权,Tether 和 Bitfinex 都有相同的 CEO、CFO、CTO 和总照料。Bitfinex 和 Tether 的首席运营官现实上是 Paolo Ardoino 的妻子,只管她在福布斯看到的文件中没有被列为股东。Tether 总共有约莫 50 名员工,而生意所 Bitfinex 有 200 名。

有两种方式可以获得Tether 代币,在加密钱币术语中被称为 USDT。它可以在全球数百家列出数字资产的加密钱币生意所中的任何一家购置,也可以使用 Tether 自己控制的、在几个差异区块链上运行的智能合约,直接从 Tether 那里获得。后一种方式是为印子钱者保留的,每笔生意额必须跨越 10 万美元的 USDT。听说 Devasini 介入了这些大额生意,例如 Sam Bankman Fried 就曾亲自打电话为 Alameda 刊行大量 USDT。有时刊行量可高达 5 亿美元。

这样的营业可以说是异常有利可图的。在收入方面,USDT 的刊行和赎回是该公司的一个主要利润泉源。它对每笔生意收取 0.1% 的用度。《福布斯》估量,自 2014 年确立以来,Tether 已经获得了不少于 1.09 亿美元的手续费收入,其中大部门是在已往两年里,这时代其市值从 500 万美元飙升至 2022 年 5 月的 840 多亿美元。

但真正的财富来自于Tether 若何投资其收到的数十亿美元来刊行 USDT。理论上,Tether 应该只是把客户的资金存放在现金和国债中,推行其贮备金与美元 1: 1 支持的答应。然而,福布斯发现,Tether 早在 2015 年就最先确立贮备资产的多样化模子。

为什么Tether 需要投资于美国国债和钱币市场基金之外的风险资产?Paolo Ardoino 说,Tether 有义务赚取利润,以便获得某些商业允许。"对我们公司来说,最主要的事情之一,也是说到我们和 Circle(USDC 刊行商)之间的区别,就是确保商业模式保持盈利,"Ardoino 说,他预计这家稳固币公司今年的收入将跨越 6 亿美元。在 2022 年第三季度,以 "透明和稳固 "为口号的 Circle 公司讲述了 4300 万美元的利润,收入为 2.74 亿美元——这是自 2018 年确立以来的第一次盈利。

与其他稳固币一样,Tether 贮备的最大部门一直都是 "现金和现金等价物以及其他短期存款和商业票据"。凭证其现在的贮备分类,其资产的 82.45% 是现金和现金等价物,其中, 70% 是国债。剩下的 17.5% 投资于种种风险较高的资产,包罗担保贷款,而 Tether 耐久以来一直不愿披露这方面的细节。

Tether 从未对其 660 亿美元的贮备举行过明确的审计,其网站只列出了所谓的证实,这些证实只是快照,没有会计师事务所现实跟踪资金流动或做任何认真的尽职观察。

据熟悉Tether 营业的公司称,其部门生意方包罗加密钱币生意公司 Jump Crypto 和 Cumberland/DRW。此外,该公司在 2021 年向现已停业的加密钱币贷款人 Celsius 提供了一笔 8.41 亿美元的贷款,以比特币为抵押。Paolo Ardoino 说,Celsius 的贷款已经所有送还了。该公司没有说其他生意方是否是关联公司。

在《华尔街日报》最近的一篇文章中,该公司谈话人示意,该公司自己持有所有未送还贷款的抵押品。

Tether 的其他部门资产(约 4% )投资于私人加密钱币公司的代币和股权,包罗 Blockstream、Dusk Network 和 Renrenbit。它还投资于 ShapeShift、OWNR Wallet 和 STOKR、LN Wallets 和 Exordium Limited。鉴于加密钱币的总市值在今年已经下降了 63% ,这些资产很可能受到了伟大的袭击。

虽然Tether 正在接纳措施变得加倍透明,但 Paolo Ardoino 以为,无论该公司做什么,它都无法知足指斥者的要求。

“Genesis 最近住手了提款。 Voyager 是一家上市公司,你也知道, Celsius 和 BlockFi,这是一个被各方赞美的庞然大物。 Three Arrows,被视为完善的生意员,” Paolo Ardoino 说。 “每小我私人总是比 Tether 更好。”

令人惊讶的是,Paolo Ardoino 指出,Tether 在 2019 年与纽约总审查长办公室杀青了 1850 万美元的息争,证实他的公司具有持久的气力。在该案中,Tether 隐秘使用其客户的抵押品给姐妹公司 Bitifinex 提供了 8.5 亿美元的紧要贷款,由于该加密生意所在巴拿马的银行 Crypto Capital 被政府羁系机构没收了自己的资金。对此,Tether 那时示意:"这笔贷款是为了确保 Bitfinex 客户的延续性。往后,它已被提前全额送还,包罗利息。在任何时刻,这笔贷款都没有影响 Tether 处置赎回的能力。"

“人们提出问题很好,”Ardoino 说,“然则我们不停自证清白而对方又顾左右而言他,这对我来说意味着别有专心。”

同时,Paolo Ardoino 并没有由于忧郁若何知足其他人对 Tether 应该若何运作或举行披露的期望而寝食难安。Tether 没有设计成为一家上市公司,而且其治理结构估量也不会有任何转变。

对于Ardoino、Devasini 和 van der Velde 来说,更严重的问题是整个加密钱币市场的状态,而 Tether 是其中一个要害的流动性提供者。稳固币对于活跃的生意者来说至关主要,但在加密钱币的隆冬,Tether 的市值已经下降了 25% 以上。由于利率大幅提高,现在为生意者停放闲置的现金贮备提供了加密钱币和 DeFi 之外的众多选择,这使得情形加倍恶化。在主要的加密钱币生意所,USDT 的收益率现在平均为 2% 。

若是加密钱币苏醒,Tether 可能会看到其他竞争对手争取其位置。包罗 USDC,它已经拥有 29.8% 的市场份额,并被 BlackRock 和 BNY Mellon 银行等华尔街公司所青睐,除此之外大型生意所 Binance 自己已经确立了自己的稳固币 BUSD。然后另有一个可能,就是在某个时刻,由 FDIC 担保的大银行或中央银行提供数字美元。

"我们并不设计永远成为市场上最大的稳固币。若是明天摩根大通决议确立他们的 JPUSD 或其他什么,他们将在两秒钟内跨越我们,"Ardoino 说。"我们希望土耳其人、委内瑞拉人和阿根廷人都能使用 Tether。对我们来说,唯一主要的事情是我们的产物被新兴市场和生长中国家的人们使用。他们才是真正迫切需要近用美元的人。"

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